Банкротство ИП с долгами: процедура и последствия

Любой индивидуальный предприниматель в процессе своей деятельности может столкнуться с тяжелым финансовым положением и неспособностью погасить в срок задолженности перед кредиторами. В этом случае Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» предусмотрена возможность признания такого ИП банкротом. Узнайте, как же происходит банкротство ИП с долгами, обратите внимание на последствия процедуры.

Что значит банкротство ИП для должника

Если предприниматель задолжал кредиторам больше 500 тыс. руб. с просрочкой возврата от трёх месяцев, он обязан подать заявление на банкротство. Когда долги составляют меньше 500 тыс. руб., но ИП не имеет возможности с ними рассчитаться, он может подать на банкротство добровольно.

Многие предприниматели ошибочно полагают, что если они будут признаны банкротами, появится возможность избежать исполнения своих кредитных обязательств. На самом же деле основная цель подобной судебной процедуры – полное удовлетворение правомерных требований кредиторов.

Как ИП самому объявить себя банкротом

Закон не запрещает вам прекратить свой статус индивидуального предпринимателя, и выплачивать задолженность, в том числе по налогам и сборам, как физическое лицо. Если, конечно, вас такой вариант устраивает.

Вы вправе подать в налоговую инспекцию по месту вашей регистрации заявление о прекращении вашей деятельности в качестве индивидуального предпринимателя. После прекращения деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, обязанности по погашению задолженности лягут на вас, как на физическое лицо.

Судебная процедура банкротства является для человек в статусе ИП платной. Конечно, это если вы — сознательный предприниматель, и решили обратиться с соответствующим заявлением в арбитражный суд в тот момент, как только почувствовали, что погасить свои долги вы не в состоянии. По закону этот срок не должен превышать тридцати рабочих дней.

При банкротстве в качестве физического лица вы вправе воспользоваться внесудебной процедурой банкротства, через подачу соответствующего заявления в МФЦ «Мои документы». Действующим законодательством не предусмотрены ограничения на повторную регистрацию гражданина в качестве индивидуального предпринимателя после банкротства физического лица. Другими словами после объявления себя банкротом в качестве физического лица, вы вправе снова зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. И снова попытаться начать свой бизнес.

Разница банкротства ИП и физического лица

Процедура банкротства ИП появилась ранее банкротства граждан, не являющихся ИП. На данный момент она схожа с банкротством физических лиц, но имеет свои особенности. Разница заключается лишь в следующем:

1. ИП за 15 дней до начала процедуры должен сделать публикацию данных на сайте федерального ресурса;
2. По завершении процедуры банкротства ИП физическому лицу в течение 5 лет нельзя будет открыть ИП. Если банкротом было признано простое физическое лицо, оно не может принимать участие в деятельности юридических лиц, в отношении ИП – ограничений нет;
3. Копия заявления не направляется самостоятельно всем кредиторам, тогда как физическое лицо обязано это сделать. Достаточно будет соответствующей публикации.

Последствия признания ИП банкротом

Какова же «цена» банкротства индивидуального предпринимателя? О, последствия есть:

• Прекращение статуса индивидуального предпринимателя и аннулирование выданных лицензий на осуществление отдельных видов предпринимательской деятельности, а так же исключение из членства в саморегулируемых организациях (СРО).
• Пятилетний запрет на повторную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя;
• Пятилетний запрет на осуществление предпринимательской деятельности, в том числе, запрет создавать и руководить юридическим лицом. (Данное ограничение действует также при банкротстве физического лица).

Процедура банкротства для ИП

Теперь о том, как оформить банкротство ИП. Признать гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, несостоятельным, может только арбитражный суд. В первую очередь, стоит сняться с учёта в качестве ИП. Далее следует найти финансового управляющего. Это обязательный элемент процедуры несостоятельности.

Управляющий будет проводить процедуру и заниматься оповещением кредиторов. Для поиска управляющего можно воспользовался данными из Федерального реестра сведений о банкротстве. Кроме того, необходимо:

• оплатить госпошлину в размере 300 рублей;
• внести на депозитный счет суда 25 000 рублей (эта сумма пойдёт в оплату услуг финансового управляющего);
• уведомить кредиторов о подаче заявления на банкротство, разместив публикацию на сайте fedresurs.ru за 15 дней до обращения в суд.

Разместить публикацию

Куда обращаться ИП с заявлением о банкротстве

Дела о банкротстве граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом.

• В какой именно арбитражный суд необходимо обращаться?
• Дело о банкротстве гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, подлежит рассмотрению арбитражным судом по месту его жительства.
• Если же место жительства неизвестно или известно, но находится за пределами РФ, дело о банкротстве такого должника должно рассматриваться арбитражным судом по последнему известному месту жительства ИП в РФ согласно документам о регистрации по месту жительства в пределах РФ.

Следует также отметить, что в целях проверки достоверности сведений о месте жительства, указанных в заявлении, суд вправе запросить данные о его месте жительства в органах регистрационного учета.

Какие документы нужны для банкротства ИП

Потребуются следующие документы:

• Выписка из ЕГРИП (получена не позже 5-ти рабочих дней до даты подачи в суд).
• Перечень собственного имущества ИП с приложением документов о собственности.
• Список кредиторов, их адреса и суммы задолженностей, а также документы, которые подтверждают обоснованность требований кредиторов.
• Список должников индивидуального предпринимателя (с указанием их адресов и суммы задолженности).
• Другие документы, которые подтверждают неплатежеспособность ИП.

Перечень не является исчерпывающим. Могут прикладываться иные документы, которые подтверждают позицию заявителя. Полный перечень документов указан в ст. 213.4 Закона о банкротстве.

В течение 5 дней после получения документов суд должен вынести определение, которое направляется заявителю, должнику, а также саморегулируемой организации арбитражных управляющих (из числа которых должен быть назначен управляющий). В определении должна быть указана дата рассмотрения обоснованности требований заявителя к должнику. Срок рассмотрения – от 15 до 30 дней с даты вынесения определения арбитражным судом.

Реальный отзыв

Госпошлина и депозит при банкротстве ИП

Чтобы суд начал рассмотрение дела о банкротстве, нужно оплатить госпошлину и приложить квитанцию об оплате к заявлению. Пошлина составляет 300 руб.

А чтобы арбитражный управляющий начал проводить процедуру банкротства, необходимо внести депозит в размере 25 тыс. руб. Депозит — гарантия того, что финансовый управляющий компенсирует хотя бы свои расходы в деле о банкротстве. Управляющий не всегда имеет соглашение с должником о финансировании своей деятельности. И тем более не всегда ИП-банкрот сдерживает своё обещание и выплачивает вознаграждение. Пока предприниматель не перечислит 25 тыс. руб. на счёт судебного департамента, суд не введёт процедуру банкротства.

Мнение эксперта

Овсянников Виктор Александрович, специалист по корпоративному праву

Если у вас появятся вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

Реквизиты для оплаты опубликованы на сайтах арбитражных судов. Обратите внимание, что реквизиты для внесения депозита и для оплаты пошлины разные.  Если у вас появится вопрос, куда переводить средства, обращайтесь ко мне, и я помогу разобраться.

Процедура банкротства ИП: что происходит дальше

Полтора-два месяца после принятия документов суд изучает, действительно ли предприниматель может быть признан банкротом. Если ответ положительный, суд открывает процедуру банкротства. Тогда в дело вступает финансовый управляющий.

Процедура банкротства — это набор мероприятий, которые должны защитить интересы и должника, и кредиторов. Все эти мероприятия осуществляет и координирует финансовый управляющий. Он проводит переговоры с кредиторами, инвентаризации, разыскивает имущество должника, участвует в судебных заседаниях.

Если у должника есть стабильный постоянный доход, управляющий составляет план реструктуризации долгов, который рассчитан в среднем на три года. Тогда кредиторы полностью или частично получат свои деньги.

Чаще бывает, что дохода у должника нет, и реструктуризировать долги нет смысла. Тогда начинается стадия реализации имущества. Финансовый управляющий находит имущество ИП и выставляет на торги, чтобы хоть как-то рассчитаться с кредиторами.

Если суд установит, что имущества должника всё равно недостаточно для закрытия долгов, он признает должника банкротом. С даты признании гражданина банкротом он утрачивает статус ИП и освобождается от задолженностей перед кредиторами.

Руководит процессом финансовый управляющий. Естественно, имущество уходит с большим дисконтом, ведь распродать его нужно как можно скорее. Таким образом реализуется всё, что можно. Если какие-то долги при этом остаются непогашенными, а реализовать уже нечего, то их списывают.